139家非上市险企2019年业绩榜:盈利机构、盈利额双增加 谁是赢家

时间:2020-02-16 15:10:50
139家非上市险企2019年业绩榜:盈利机构、盈利额双增加 谁是赢家

非上市寿险公司中,2019年亏损的有26家,共亏损74亿元。其中,亏损较多的是天安人寿和渤海人寿。这26家亏损险企,大致分为三类:一是成立时间较短的新公司,这类占了大多数。二是如中法人寿、华汇人寿等多年受困增资等问题的业务停滞类机构。另外,也有少数险企成立十年以上,但仍未进入稳定盈利周期。

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总体上,寿险行业中,二八格局明显,大型公司盈利占行业利润“大头”。此前已有多家上市险企发业绩预增公告,其中,中国人寿去年净利润预计增长400%以上,有望达到560亿-590亿元;新华保险预增80%。而根据去年上半年数据,中国人寿和平安人寿两家最大寿险公司利润总额达到884亿元,占寿险行业利润一半以上。

寿险公司去年净利润之所以大幅增长甚至超预期,主要基于以下三点:手续费税前扣除新政“减税”,权益投资收益增长,保险业务盈利增强。

69家财险合计净利“转正”:盈利家数增至42家,国寿财险大增

非上市财险方面,据券商中国记者统计,截至2月13日,共有69家财险公司发布了报告。2019年盈利合计50亿元,好于2018年同期的亏损。盈利险企42家,净利润合计89亿;亏损险企27家,亏损额共计39亿。盈利险企家数占比约60%,明显好于2018年的50%。

盈利最多的是国内第四大财险公司国寿财险,2019年净利润为21亿,较2018年的1.2亿大幅增长;保费约770亿,保费增速11%。

其次是英大财险、阳光财险,2019年盈利都在14亿左右,2018年盈利分别为6亿、7.2亿,同比均取得较大增长;二者保费分别为86亿、390多亿,增速分别为11%、9%。

非上市财险公司中较大的还有国内第六大财险公司中华联合财险,2019年保费485亿元,增长15%;净利润5.63亿元,较2018年(约10亿)有大幅下降。据悉,其盈利下降主要原因,一是非洲猪瘟导致农险业务赔付增加,二是信用保证保险业务“踩雷”。

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亏损的非上市财险中,泰康在线2019年净亏损最多。该公司保费51亿,增长超过70%。互联网保险增长较快,不过其盈利问题也一直为外界关注。据泰康在线日前披露,该公司去年实现了毛利润转正。其表示,承保盈利指标有了优化,其中综合费用率从2018年的78%下降到64%,综合成本率较2018年的135%优化至121%。

另外,还有10家财险公司亏损上亿元,包括安诚财险、阳光信用保险、珠峰财险、融盛财险、渤海财险、中路财险、华农财险等。

亏损险企的保费从几亿到上百亿不等,多数是中资公司,相对来说,中资财险公司业务模式单一,以车险为主。随着车险竞争日益激烈,中小险企普遍亟待在非车险上找到突破,不过传统非车险大多与经济形势关系密切,国内财险市场正面临从增量市场到存量市场的变化,财险费率也不能一降再降,财险业人士去年底已在预言财险承保的“寒冬将至”。

上述一家险企总经理曾对券商中国记者称,亏损不能一概而论,新公司亏损并不一定是太大问题,重要的是险企要知道自己亏损在什么地方,是为何而亏损。如果现阶段的亏损是为了奠定业务长期发展的基础,则不用过于忧虑。

139家非上市险企2019年业绩榜:盈利机构、盈利额双增加 谁是赢家

截至2月13日,除人保、平安、太保、大地、太平、众安、天安等上市系财险、出口信用保险公司以及情况特殊的大家财险外,还有众诚保险、永安保险、安盛天平、北部湾财险、恒邦财险、铁路自保、久隆财险、中航安盟、现代财险尚未披露2019年四季度偿付能力报告。

本文源自券商中国

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